Een verdenking van fraude of witwassen begint zelden met een dagvaarding. Vaker begint het met een inval van de FIOD, een brief van de bank die de relatie opzegt, of een uitnodiging voor verhoor. Vanaf dat moment loopt een onderzoek waarin uw administratie, uw bankrekeningen en uw contacten worden doorgelicht. Defence Advocaten staat ondernemers, bestuurders en particulieren bij in fraudezaken en witwaszaken, in Rotterdam en door het hele land.
Wat valt onder fraude en witwassen?
Fraude is geen zelfstandig strafbaar feit. Het is een verzamelnaam voor delicten als valsheid in geschrifte, oplichting, verduistering, faillissementsfraude, belastingfraude en subsidiefraude. Witwassen is wel een apart delict: het verbergen of gebruiken van geld of goederen waarvan u weet of had moeten vermoeden dat ze uit een misdrijf afkomstig zijn. Het Openbaar Ministerie combineert deze verdenkingen vaak. Wie wordt verdacht van fraude, wordt bijna altijd ook verdacht van het witwassen van de opbrengst.
Witwassen is voor het Openbaar Ministerie een aantrekkelijk verwijt, omdat het bewijs vaak lichter is. Het is voldoende dat er geen aannemelijke en verifieerbare verklaring is voor de herkomst van contant geld of vermogen. Wie grote bedragen contant voorhanden heeft, of een uitgavenpatroon dat niet past bij het opgegeven inkomen, krijgt daarover vragen. Hoe u die vragen beantwoordt, bepaalt vaak de uitkomst van de zaak.
Hoe verloopt een fraudeonderzoek?
Fraudeonderzoeken worden uitgevoerd door de FIOD, de politie of bijzondere opsporingsdiensten, onder leiding van het Functioneel Parket. Het onderzoek loopt vaak al maanden voordat u er iets van merkt. Banken zijn verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU en die meldingen vormen regelmatig het begin van een strafzaak. Op de dag van de inval worden administratie, computers en telefoons in beslag genomen en wordt beslag gelegd op bankrekeningen, auto's en onroerend goed.
Na de inval volgt een periode van verhoren, het uitwerken van digitale gegevens en het opstellen van het dossier. Dat dossier telt in fraudezaken al snel duizenden pagina's. Pas daarna beslist de officier van justitie of de zaak wordt gedagvaard, wordt afgedaan met een transactie of strafbeschikking, of wordt geseponeerd. In grote zaken kan er meer dan een jaar zitten tussen de inval en de zitting.
Wat doet uw advocaat?
Onze inzet begint bij voorkeur op de dag van de inval. Wij bepalen met u of u een verklaring aflegt of gebruikmaakt van uw zwijgrecht, en wij zorgen dat u niet onvoorbereid het verhoor ingaat. Tegen beslag op vermogen dienen wij een klaagschrift in bij de rechtbank, zodat u zo snel mogelijk weer over uw rekeningen en bedrijfsmiddelen kunt beschikken. Daarnaast onderzoeken wij de rechtmatigheid van het opsporingsonderzoek: zijn de doorzoekingen correct uitgevoerd, is de digitale data op de juiste manier veiliggesteld en zijn uw rechten als verdachte gerespecteerd?
In de fase daarna analyseren wij het dossier tot in detail. Fraudezaken worden gewonnen of verloren op de cijfers en op de vraag of opzet kan worden bewezen. Wij werken waar nodig samen met forensisch accountants en fiscalisten. Als een zaak niet met een vrijspraak kan eindigen, richten wij ons op de best haalbare uitkomst: een transactie zonder openbare zitting, een lagere straf of het voorkomen van een ontnemingsvordering.
Veelgestelde vragen
Moet ik meewerken aan een FIOD-onderzoek?
Als verdachte heeft u zwijgrecht en hoeft u geen verklaring af te leggen. U bent wel verplicht doorzoekingen te dulden en gevorderde stukken af te geven. Laat u hierin begeleiden door een advocaat.
Hoe lang blijft beslag liggen?
Beslag blijft liggen zolang het onderzoek dat rechtvaardigt, en dat kan bij fraudezaken lang zijn. Tegen beslag kunt u een klaagschrift indienen bij de rechtbank, die binnen enkele weken beslist. Bij conservatoir beslag ter bewaring van een ontnemingsvordering kan ook de hoogte van het beslag worden aangevochten.
Wat is het verschil tussen witwassen en schuldwitwassen?
Bij witwassen wist u dat het geld of goed van misdrijf afkomstig was. Bij schuldwitwassen had u dat redelijkerwijs moeten vermoeden. Het strafmaximum voor schuldwitwassen is lager, maar ook daarvoor kan een gevangenisstraf worden opgelegd.
Kan ik een fraudezaak afdoen zonder zitting?
Ja. Het Openbaar Ministerie kan een transactie of strafbeschikking aanbieden. Ook kan er een procesafspraak tot stand komen. Dat voorkomt een openbare zitting en de publiciteit die daarbij hoort. Of dat verstandig is, hangt af van het bewijs, de hoogte van het aanbod en de gevolgen voor uw justitiële documentatie. Wij beoordelen dat samen met u.
Wat kost een advocaat in een fraudezaak?
Fraudezaken zijn arbeidsintensief vanwege de omvang van het dossier. Wij maken vooraf een inschatting van de te verwachten kosten en werken op basis van een uurtarief of een vaste prijs per fase. Wie in aanmerking komt voor gesubsidieerde rechtsbijstand, kan ook bij ons terecht.